Forex là gì? 5 cách kiếm tiền cùng Forex

Thị trường Forex, viết tắt của Foreign Exchange, hay còn gọi là thị trường ngoại hối, là thị trường tài chính lớn nhất trên thế giới, nơi diễn ra hoạt động mua bán các loại tiền tệ quốc tế. Với khối lượng giao dịch hàng ngày lên đến hàng nghìn tỷ đô la Mỹ, Forex không chỉ là một kênh đầu tư tài chính hấp dẫn mà còn đóng vai trò quan trọng trong việc hỗ trợ thương mại quốc tế và đầu tư toàn cầu thông qua các giao dịch ngoại hối.

Forex là thị trường tập trung vào việc trao đổi tiền tệ giữa các quốc gia. Thay vì giao dịch cổ phiếu hay trái phiếu, giao dịch Forex xoay quanh việc mua một loại tiền tệ và đồng thời bán một loại tiền tệ khác. Các giao dịch này luôn được thực hiện theo cặp, ví dụ như EUR/USD (Euro so với Đô la Mỹ) hay USD/JPY (Đô la Mỹ so với Yên Nhật)

Năm 2016, khối lượng giao dịch tiền tệ hàng ngày ước tính khoảng 5.100 tỷ USD, theo dữ liệu từ Ngân hàng Thanh toán Quốc tế (BIS). Con số này lớn hơn rất nhiều so với quy mô giao dịch của các sàn chứng khoán thông thường. Tính thanh khoản cao này có nghĩa là các nhà giao dịch có thể dễ dàng mua và bán các loại tiền tệ với giá tốt nhất tại mọi thời điểm.

Thị trường Forex hoạt động như thế nào?

Khác với các sàn giao dịch tập trung như thị trường chứng khoán, Forex là một thị trường phi tập trung (decentralized) hay còn gọi là thị trường liên ngân hàng (interbank market). Điều này có nghĩa là không có một địa điểm vật lý cụ thể nào mà các nhà đầu tư phải đến để giao dịch tiền tệ. Thay vào đó, các giao dịch được thực hiện điện tử thông qua mạng lưới kết nối giữa các ngân hàng, các tổ chức tài chính lớn và các nhà môi giới ngoại hối trên khắp thế giới. Internet đóng vai trò then chốt trong việc kết nối người mua và người bán, cho phép họ kiểm tra tỷ giá và thực hiện giao dịch từ bất kỳ đâu. Các trung tâm tài chính lớn trên thế giới như London, New York, Singapore, Tokyo đóng vai trò là trung tâm giao dịch liên kết giữa các đối tượng tham gia thị trường. Để có quyền truy cập vào thị trường tiền tệ liên ngân hàng, các nhà giao dịch cá nhân thường cần thông qua một nhà môi giới forex.

Ai tham gia vào thị trường Forex?

Forex là một thị trường đa dạng với sự tham gia của nhiều thành phần khác nhau, mỗi bên có một vai trò riêng:

• Ngân hàng thương mại (Commercial banks): Đây là những người chơi chính trên thị trường, thực hiện phần lớn các giao dịch.
• Ngân hàng trung ương (Central banks): Tham gia để điều hành chính sách tiền tệ và ổn định tỷ giá hối đoái.
• Công ty thương mại (Commercial companies): Thực hiện giao dịch ngoại hối để thanh toán cho các hoạt động xuất nhập khẩu.
• Quỹ phòng hộ (Hedge funds): Các quỹ đầu tư lớn sử dụng Forex để tìm kiếm lợi nhuận.
• Công ty quản lý đầu tư (Investment management companies): Quản lý danh mục đầu tư quốc tế cho khách hàng.
• Các công ty ngoại hối Forex (Forex brokers): Cung cấp nền tảng và dịch vụ cho các nhà giao dịch cá nhân tiếp cận thị trường.
• Công ty chuyển tiền/trả tiền và đại lý thu đổi ngoại tệ (Money transfer/payment companies and currency exchange bureaus): Facilitate international payments and currency conversions.
• Thương nhân, người giao dịch cá nhân (Traders): Các nhà đầu tư cá nhân tìm kiếm lợi nhuận từ sự biến động của tỷ giá.

Giao dịch trên Forex diễn ra như thế nào?

Như đã đề cập, tiền tệ được giao dịch theo cặp. Mỗi cặp ngoại tệ bao gồm một ngoại tệ cơ bản (base currency) đứng ở vị trí đầu tiên và một ngoại tệ định giá (quote currency) đứng ở vị trí sau. Giá của một cặp ngoại tệ cho biết cần bao nhiêu đơn vị ngoại tệ định giá để mua một đơn vị ngoại tệ cơ bản. Ví dụ, trong cặp EUR/USD, EUR là ngoại tệ cơ bản và USD là ngoại tệ định giá. Nếu tỷ giá EUR/USD là 1.10, điều này có nghĩa là bạn cần 1.10 Đô la Mỹ để mua 1 Euro.

Các nhà giao dịch kiếm lời từ sự chênh lệch của tỷ giá. Nếu bạn dự đoán rằng tỷ giá của ngoại tệ cơ bản sẽ tăng so với ngoại tệ định giá, bạn sẽ mua vào (buy/long) cặp tiền đó. Ngược lại, nếu bạn dự đoán tỷ giá của ngoại tệ cơ bản sẽ giảm so với ngoại tệ định giá, bạn sẽ bán ra (sell/short) cặp tiền đó. Lợi nhuận hoặc thua lỗ sẽ được tính dựa trên sự khác biệt giữa giá mở và giá đóng của giao dịch.

Sức hấp dẫn của thị trường Forex đến từ đâu?

Forex thu hút một lượng lớn nhà đầu tư bởi nhiều ưu điểm:

• Dễ dàng tiếp cận: Bất kỳ ai có kết nối internet và một số vốn nhất định đều có thể tham gia giao dịch Forex.
• Hệ thống đòn bẩy cao: Các nhà môi giới Forex thường cung cấp đòn bẩy, cho phép nhà giao dịch kiểm soát một lượng vốn lớn hơn nhiều so với số vốn thực tế họ có. Tuy nhiên, cần lưu ý rằng đòn bẩy có thể khuếch đại cả lợi nhuận và thua lỗ.
• Vốn bỏ ra ban đầu không cần quá nhiều: So với một số thị trường tài chính khác, bạn có thể bắt đầu giao dịch Forex với một số vốn tương đối nhỏ.
• Thị trường mở cửa 24/7 vào 5 ngày trong tuần: Điều này cho phép các nhà giao dịch linh hoạt về thời gian giao dịch, phù hợp với lịch trình cá nhân. Thị trường hoạt động liên tục từ thứ Hai tại sàn Wellington (New Zealand) và di chuyển theo vòng trái đất qua các trung tâm tài chính như Tokyo, Singapore, London và kết thúc vào thứ Sáu tại New York.
• Giao dịch bất cứ lúc nào thị trường mở và không có hạn chế: Bạn có thể mở và đóng giao dịch bất kỳ lúc nào trong thời gian thị trường hoạt động.
• Kết nối dễ dàng bằng điện thoại, laptop có kết nối internet: Với sự phát triển của công nghệ, việc giao dịch Forex trở nên vô cùng tiện lợi.
• Khả năng kiếm lợi nhuận bất kể xu hướng thị trường: Dù tỷ giá hối đoái tăng hay giảm, bạn đều có cơ hội kiếm lợi nhuận bằng cách đặt lệnh mua hoặc bán phù hợp.

Giao dịch Forex cũng tiềm ẩn nhiều rủi ro

Tỷ giá các cặp tiền tệ luôn biến động do nhiều yếu tố như tình hình kinh tế, chính trị của các quốc gia, lãi suất ngân hàng, tỷ lệ lạm phát, cán cân thương mại và tốc độ tăng trưởng GDP. Việc dự đoán chính xác hướng đi của thị trường là một thách thức lớn, và nhiều nhà giao dịch, đặc biệt là người mới, có thể gặp phải thua lỗ.

Nguy cơ lừa đảo trên thị trường Forex

Mặc dù bản thân thị trường Forex không phải là lừa đảo, nhưng đã có nhiều cá nhân, tổ chức lợi dụng sự hấp dẫn của nó để thực hiện các hành vi gian lận, đánh vào lòng tham của nhà đầu tư. Do đó, việc lựa chọn một sàn giao dịch uy tín và tìm hiểu kỹ lưỡng trước khi tham gia là vô cùng quan trọng.

Quy trình giao dịch Forex

Nếu Bạn là người mới bắt đầu thì các bước sau sẽ giúp Bạn tự tin thực hiện các giao dịch Forex trong tương lai:

• Tìm kiếm và lựa chọn một sàn giao dịch Forex uy tín: Đây là bước quan trọng nhất để đảm bảo an toàn cho vốn của bạn
• Đăng ký tài khoản giao dịch: Bạn sẽ cần cung cấp thông tin cá nhân và thực hiện các bước xác minh theo yêu cầu của sàn.
• Tải xuống và cài đặt phần mềm giao dịch: Các nền tảng phổ biến thường được sử dụng là MetaTrader 4 (MT4) và MetaTrader 5 (MT5).
• Mở tài khoản giao dịch trên nền tảng: Sau khi cài đặt phần mềm, bạn cần đăng nhập vào tài khoản đã đăng ký.
• Nạp tiền vào tài khoản giao dịch: Bạn cần nạp một số vốn nhất định để bắt đầu giao dịch. Các sàn thường cung cấp nhiều phương thức nạp tiền khác nhau.
• Chọn cặp tiền tệ và thực hiện giao dịch: Phân tích thị trường và đưa ra quyết định mua hoặc bán một cặp tiền tệ.
• Theo dõi và quản lý giao dịch: Sau khi mở lệnh, bạn cần theo dõi diễn biến giá và có thể đặt các lệnh chốt lời (take profit) hoặc cắt lỗ (stop loss) để quản lý rủi ro.
• Đóng giao dịch: Khi đạt được lợi nhuận mong muốn hoặc muốn hạn chế thua lỗ, bạn sẽ đóng giao dịch.
• Rút tiền (nếu có lợi nhuận): Nếu giao dịch có lời, bạn có thể thực hiện lệnh rút tiền về tài khoản ngân hàng của mình

Để làm quen với thị trường Forex, người mới bắt đầu nên cân nhắc mở một tài khoản demo (tài khoản ảo). Tài khoản demo cho phép bạn thực hành giao dịch với tiền ảo, giúp bạn hiểu rõ hơn về cách thức hoạt động của thị trường và làm quen với nền tảng giao dịch mà không phải chịu bất kỳ rủi ro tài chính nào.

Ngoài việc giao dịch trực tiếp, còn có nhiều cách khác để kiếm tiền từ thị trường Forex:

• Đầu tư Forex với tư cách một Trader cá nhân: Đây là hình thức phổ biến nhất, nơi bạn tự mình phân tích và thực hiện giao dịch.
• Đầu tư Forex bằng Copytrade (Sao chép giao dịch): Nếu bạn không có nhiều thời gian hoặc kinh nghiệm phân tích, bạn có thể sử dụng dịch vụ copytrade để sao chép các giao dịch của những nhà giao dịch chuyên nghiệp có thành tích tốt. Các nền tảng như Mql5, ZuluTrade, eToro cung cấp dịch vụ này.
• Đầu tư Forex bằng cách trở thành người cung cấp chiến lược: Nếu bạn là một nhà giao dịch có kinh nghiệm và đạt được lợi nhuận ổn định, bạn có thể cung cấp tín hiệu giao dịch của mình cho người khác sao chép và kiếm thêm thu nhập.
• Đầu tư Forex bằng cách trở thành người môi giới (Introducing Broker - IB): Bạn có thể hợp tác với các sàn giao dịch Forex để giới thiệu khách hàng mới và nhận hoa hồng dựa trên hoạt động giao dịch của họ. Tuy nhiên, cần lựa chọn các sàn môi giới uy tín và hoạt động minh bạch.

Cách giao dịch Forex hiệu quả

Các nhà đầu tư thường sử dụng hai phương pháp phân tích chính

• Phân tích cơ bản (Fundamental Analysis): Dựa trên việc xem xét các yếu tố kinh tế, tài chính và chính trị của một quốc gia hoặc khu vực để dự đoán xu hướng tỷ giá.
• Phân tích kỹ thuật (Technical Analysis): Sử dụng biểu đồ giá và các chỉ số kỹ thuật để phân tích lịch sử giá và dự đoán giá trong tương lai.

5 cách kiếm tiền trong thị trường Forex

• Đầu tư Forex với tư cách một Trader cá nhân (Giao dịch cá nhân): Đây là cách cơ bản nhất, trong đó bạn mở tài khoản tại một sàn môi giới và tự mình thực hiện các giao dịch mua bán các cặp tiền tệ để kiếm lợi nhuận từ sự biến động của tỷ giá. Lợi nhuận có được khi bạn mua một loại tiền tệ ở giá thấp và bán ở giá cao hơn, hoặc ngược lại.
• Đầu tư Forex bằng Copytrade - Sao chép giao dịch của người khác: Nếu bạn không có thời gian hoặc kinh nghiệm để tự giao dịch, bạn có thể sử dụng hình thức sao chép giao dịch của các trader thành công khác thông qua các nền tảng cung cấp dịch vụ này như Mql5, ZuluTrade, eToro, Myfxbook. Bạn sẽ trả một khoản phí hoặc phần trăm lợi nhuận cho người mà bạn sao chép giao dịch.
• Đầu tư Forex bằng cách trở thành người cung cấp chiến lược: Nếu bạn là một trader có kinh nghiệm và đạt được kết quả giao dịch tốt, bạn có thể trở thành người cung cấp tín hiệu giao dịch (signal) trên các nền tảng như Mql5, MyFxbook, Zulutrade, eToro. Những người khác sẽ trả tiền để sao chép giao dịch của bạn, và bạn sẽ kiếm được thu nhập dựa trên số lượng người theo dõi và hiệu quả giao dịch của mình.
• Đầu tư Forex bằng cách trở thành người môi giới (IB - Introducing Broker): Thay vì trực tiếp giao dịch, bạn có thể trở thành đối tác của một sàn môi giới Forex và giới thiệu khách hàng mới đến với sàn. Bạn sẽ nhận được hoa hồng dựa trên khối lượng giao dịch hoặc hoạt động của những khách hàng mà bạn giới thiệu.
• Kiếm lời từ chênh lệch tỷ giá: Đây là cơ sở cốt lõi của mọi giao dịch Forex, dù bạn là trader cá nhân hay tham gia theo hình thức nào khác. Bạn kiếm tiền từ sự khác biệt giữa giá mua và giá bán của một cặp tiền tệ. Nếu bạn dự đoán đúng hướng đi của tỷ giá (tăng hoặc giảm), bạn sẽ có lợi nhuận từ sự chênh lệch này khi đóng lệnh giao dịch.

Sự khác biệt giữa thị trường Forex và thị trường Chứng khoán

Thị trường Forex là một thị trường tài chính rộng lớn với nhiều cơ hội nhưng cũng không ít thách thức. Việc hiểu rõ về bản chất, cách thức hoạt động, ưu điểm, rủi ro và quy trình giao dịch là vô cùng quan trọng đối với bất kỳ ai muốn tham gia vào thị trường này. Đối với người mới bắt đầu, việc trang bị kiến thức nền tảng vững chắc, thực hành trên tài khoản demo và quản lý rủi ro một cách cẩn trọng là những yếu tố then chốt để có thể thành công trên thị trường Forex. Hãy nhớ kỹ câu "đừng vội vàng" và luôn tìm hiểu, học hỏi trước khi đưa ra bất kỳ quyết định đầu tư nào.